חמישה שינויים בחיים שמצדיקים בדיקה מחדש של התכנון הביטוחי והפיננסי
הביטוחים והחיסכון נבנים בנקודת זמן אחת, והחיים ממשיכים לזוז. אלה הרגעים שכדאי לעצור בהם.
1. זוגיות ונישואים
שני אנשים מתחילים לתכנן יחד: מי מוטב בפוליסות, איזה כיסוי חדש נדרש, ואיך מאחדים הרגלים כלכליים. זה גם זמן טוב לבדוק ביטוחי בריאות וחיים קיימים.
2. לידה והרחבת משפחה
תלות כלכלית חדשה, כיסוי בריאותי לילד וחיסכון לעתיד הם הנושאים המרכזיים. פרטים נוספים במאמר על הבדיקה אחרי לידה.
3. מעבר עבודה או שינוי משמעותי בשכר
קרן פנסיה חדשה, כיסויים שמסתיימים וקרנות ישנות שנשארות מאחור. עוד במאמר על פנסיה אחרי מעבר עבודה.
4. רכישת בית ומשכנתא
התחייבות ארוכת טווח שמשפיעה על הצורך בביטוח חיים ובהגנה על ההכנסה. כדאי לבדוק כמה כיסוי כבר קיים וכמה נדרש ביחס להתחייבות.
5. יציאה לעצמאות או פתיחת עסק
אין מעסיק שמסדיר פנסיה וביטוחים, והעסק עצמו מצריך כיסויים. פרטים במאמר על המעטפת הביטוחית לעצמאים.
שאלות ותשובות
האם כל שינוי מצריך בדיקה?
לא בהכרח, אך שינוי בהרכב המשפחה, בהכנסה או בהתחייבויות הוא נקודה טבעית לעבור על התמונה.
כמה זמן לוקחת בדיקה?
זה תלוי בכמות המוצרים ובזמינות המסמכים. אפשר להתחיל בשיחה קצרה ולהבין אילו מסמכים נדרשים.
אודות בריא סוכנות לביטוח ופיננסים
בריא סוכנות לביטוח ופיננסים היא סוכנות ביטוח הפועלת מאשקלון ומשרתת לקוחות ברחבי ישראל. הסוכנות מסייעת בהתאמת כיסויים בתחומי ביטוח בריאות, ביטוח חיים, אובדן כושר עבודה, פנסיה, תביעות וביטוח נסיעות, ועובדת מול כל חברות הביטוח. פעילותה נעשית תחת רישיון סוכן ביטוח מס׳ L-00130007 על שם בר שיימן, מטעם רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון (ענפי ביטוח: פנסיוני וכללי). לעמוד הבית של בריא סוכנות לביטוח ופיננסים.
טלפון: 052-848-9892 · אימייל: barshaiman@gmail.com · פייסבוק
המידע במאמר הוא כללי ושיווקי בלבד ואינו מהווה המלצה אישית או הצעה מחייבת. תנאי הכיסוי נקבעים בפוליסה בלבד. אין במאמר הבטחה לאישור תביעה, לתשואה או לחיסכון בסכום מסוים.